Overige bank vragen

Hulp bij het aanvragen van een rekening

Niet alleen bij bestaande klanten stelt de bank wel eens vervelende vragen, maar ook zeker bij het openen van nieuwe rekeningen. Het kan zijn dat u eerst bij verschillende banken wordt afgewezen wegens de reden dat de KYC vragen niet goed zijn beantwoord of dat u een te hoog risico lijkt voor de bank. 

Banken hebben namelijk een verdienmodel, het zijn commerciële instellingen welke winst dienen te maken. Heel begrijpelijk, echter als het betekent dat als u graag klant wil worden maar een risico voor de bank bent, u afgewezen kunt worden. De onderzoekteams die de bank heeft zitten zijn hartstikke duur en als ze eens in de zoveel jaar een analist onderzoek naar uw onderneming moeten laten doen, dan kost het ze meer geld dan dat het ze oplevert. Dit wil een commerciële instelling als een bank natuurlijk voorkomen. 

Dat neemt natuurlijk niet weg dat u wel gewoon als particulier of als zakelijke klant een rekening nodig heeft! Het kan zijn dat de bank een verkeerde inschatting maakt van uw risico profiel en dat u rekening aanvraag om die reden onterecht is afgewezen. In dit geval kan ik u helpen met het beantwoorden van de vragen die de bank stelt. 

Daarnaast is het mogelijk om met mij te sparren en vragen te stellen over het onboardingsproces (klant worden proces). U hoeft bij het sparren natuurlijk niet in detail te treden over uw situatie, en kunt u uw eventuele antwoorden op de gestelde vragen bij mij toetsen. 

Verhuizen naar het buitenland

Waar ook veel mensen tegen aan lopen is dat als je naar het buitenland verhuist, de bank dit ook niet altijd even makkelijk vindt. Dit komt omdat er in de bankenwereld lijsten zijn opgesteld waarin alle landen een risicoscore hebben gekregen op corruptie, witwasrisico, terrorisme financiering en sanctierisico. 

Neem het voorbeeld van Dubai, de Verenigde Emiraten staat namelijk op deze lijst met een hoog risico. Dus als je al 1 euro uitgeeft op het vliegveld van Dubai gaat er al een rood vlaggetje wimpelen bij de bank. Laat staan als je verhuist naar een hoog risicoland en daar dus een rekening opent voor je dagelijkse bankzaken. Er zullen ongetwijfeld transacties plaats vinden tussen je Nederlandse rekening en je rekening in het buitenland. Banken kunnen dan hele vragenlijsten opstellen waar je totaal geen zin in hebt, je hebt namelijk genoeg te doen voor je verhuizing. Ook in dit geval kan ik je helpen met het invullen van deze vragenlijsten. 

Het doel is namelijk dat je bij de bank weer op een Neutraal risico eindigt zodat je niet jaarlijks in de onderzoek ronde zit voor een periodieke review. Om die reden wil je zeker weten dat je de juiste antwoorden geeft richting de bank. 

Zie ook de Handige Links pagina onderaan de webpagina. Hierop vindt u links naar lijsten van de EU met risicoscores per land.